Como Perdí 26 ETH a partir del Fraude de UST y LUNA

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A lo largo de los años he estado acumulando ETH, comprando poquito a poquito de manera mensual.

Sin embargo no me parecía suficiente tener ETHs acumulados, sabía que exstían varias plataformas en DeFi que te permiten generar retornos con tus ahorros con muy poco riesgo asociado.

Aave y Anchor

Así que tomé 29 de mis ETH y los deposité en la plataforma Aave.

Pero como el retorno de Aave es bastante bajo para ETH (menos de 1%), se me ocurrió una “mejor idea”.

Utilicé Aave para pedir prestado $40.000 USDC, con un interés de 3.5% anual.

Los cambié por UST, y los deposité en la plataforma Anchor por 19% de retorno anual.

Con esta “gran estrategia” estaba generando unos increíbles $700 – $800 al mes, dependiendo del precio de ETH.

Y además, sin riesgo de ser liquidado! Si ETH bajaba, simplemente retiraba UST y pagaba parte de la deuda en USDC.

Desafortunadamente, las cosas no eran tan simples.

Depeg de UST

El día 10 de Mayo, por variadas razones, el UST perdió el peg con el dólar. 1 UST pasó a valer $0.6 dólares.

No reaccioné a tiempo, y cuando intenté rescatar mis dólares tuve que tomar la difícil decision de cambiar 40.000 UST por solo $24.000 dólares.

Era una pérdida grande, pero no era tan grave.

Pero acá viene la cagada más grande.

No quería retirar mis fondos de Aave. Emocionalmente no quise afrontar la pérdida.

Así que en lugar de pagar 24.000 USDC y quedarme con solo $11.000 de deuda.

Tuve una mejor idea!

🤦‍♂️

Compré 11 ETH para aumentar mi colateral, y no correr riesgo de ser liquidado.

Cuando ETH llegara a $3.700 iba a poder pagar la deuda y retirar mis fondos sin perder nada!

ETH tenía que caer a $1.200 para que me liquidaran.

Improbable, ¿no?

Como ya sabes, ETH se desplomó estas últimas semanas y ha caído hasta $1.100.

Por lo que Aave vendió mis ETH para pagar mi deuda, con una penalización de 5% extra.

Luego de dos(!!) liquidaciones terminé con 12 ETH y $10.000 de deuda. Y por fin terminé decidiendo vender y cancelar la deuda, perdiendo en total casi 26 ETH.

💩💩💩

Los Errores que Cometí

Confiar en UST y Anchor

No hice suficiente research sobre UST, ni su “dueño” Do Kwon, y me dejé embelezar por un retorno de 20% en dólares.

Pensando, ilusamente, que podría salirme a tiempo en caso que hubiera problemas.

Pensar que un APY de 20% me iba a servir para algo

Desde que empecé a estudiar como crear riqueza me han enseñado que los intereses compuestos son mágicos.

Y la idea de generar dinero de forma totalmente pasiva a partir de mis ahorros me emocionaba.

Para que el interés compuesto pueda hacer su magia necesitas tener invertido el dinero por muchos años.

Mínimo 4-5 años para empezar a ver resultados.

Pensar a corto plazo, emocionarme por $800/mes fue una estupidés.

Aumentar el colateral en lugar de pagar la deuda

Con los $24.000 que logré rescatar de Anchor podría haber pagado gran parte de la deuda.

Y quedarme con 29 ETH y 16.000 USDC de deuda

Esto me habría dejado en una mucho mejor posición en caso de que ETH se desplomara.

No pagar la deuda por segunda vez cuando ETH empezó a caer

La idea de que ETH cayera tanto no estaba en mis planes.

Hubieron varios momentos en los que tuve la oportunidad de aceptar mis errores, vender los ETH, cancelar la deuda.

Y retirar la mayor cantidad de ETH posible.

Por poner un ejemplo:

Si hubiera utilizado los 24k para pagar parte de la deuda.

Y vendido 9 ETH cuando cayó de $3.000 a $2.000.

Podría haber salvado 20 ETH.

En cambio, gracias a las liquidaciones de Aave, y luego de pagar la deuda, me he quedado con solo 3.76 ETH de los 29 originales.

Mi Lección Aprendida

Cuando las cosas empiezan a ir mal, aceptar la pérdida te pondrá en una mejor posición para, desde allí, poder tomar acción y mejorar las cosas por ti mismo.

Resguardarte y jugar a la defensiva, con la esperanza de que las cosas mejorarán por si mismas, te pone en una situación de indefensión.

Espero que te sirva de lección si en algún momento te encuentras en una situación similar.

A mi sin duda me ha servido 💩

Algunas Respuestas Notables

Este artículo se originó como un hilo de Twitter, el cual generó mucho más engament de lo que estoy acostumbrado porque Willy y Salo lo comentaron.

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